Навык финансового директора

Управление денежными потоками и платежами

Платежный календарь — это оперативный инструмент управления ликвидностью, который позволяет видеть кассовые разрывы до того, как они случились. Журнал «Финансовый директор» фиксирует типичную ошибку: компании ведут платежный календарь, но не встраивают его в систему финансового планирования — получают набор дат платежей без связи с бюджетом и прогнозом поступлений. Результат — кассовые разрывы, которых можно было избежать.

Финансовый директор, выстроивший управление денежными потоками и платежами, видит дефицит ликвидности за несколько недель до момента X — и имеет время на принятие мер, а не реагирует на разрыв постфактум.

Коротко: что дает этот навык

Навык помогает финансовому директору выстраивать платежный календарь; управлять ошибками.

Где развивается: в программах Высшей школы финансового директора — с тестами, которые фиксируют навык в Паспорте на profpasport.ru.

Что включает навык

Выстраивать платежный календарь — понимать его роль в системе финансового планирования и бюджетного контроля
Управлять ошибками — выявлять паттерны, которые регулярно приводят к кассовым разрывам
Интегрировать платежный календарь в планирование — связывать с БДДС, бюджетом и прогнозом поступлений
Организовывать управление денежными потоками — определять процесс: кто собирает данные, как часто, как принимаются решения
Использовать календарь для привлечения и размещения — планировать потребность в краткосрочном финансировании и размещение свободных остатков
Контролировать исполнение платежного плана — отслеживать отклонения и корректировать прогноз в режиме реального времени

Почему это важно

Управление денежными потоками — это операционный пульс финансовой функции. Компании без платежного календаря или с ненастроенной системой управления ДДС сталкиваются с кассовыми разрывами как с сюрпризами. Финансовый директор, выстроивший эту систему, управляет ликвидностью проактивно и никогда не оказывается в ситуации «деньги нужны сегодня».

Программы, где развивается этот навык

Платежный календарь с нуля до продвинутого уровня

Попробовать демо

Программы можно приобрести отдельно или в рамках годовой подписки на Высшую школу финансового директора.

Паспорт навыков профессии

Навык «Управление денежными потоками и платежами» входит в профессиональный стандарт для уровней:

Паспорт навыков разработан совместно с Национальной ассоциацией финансовых директоров (НАФД).

→ profpasport.ru/finans

Короткие курсы по теме

Для быстрого погружения в конкретную задачу — мини-курсы от 1 до 9 уроков:

Платежный календарь с нуля до продвинутого уровня — 8 уроков
Управление денежными потоками — 5 уроков
Планирование денежных потоков: как составить безошибочный БДДС — 2 урока
Как предупредить кассовый разрыв: инструменты, метрики, решения — 5 уроков
Какие действия предпринять, чтобы не остаться без денег — 2 урока

Все короткие курсы по этой и другим темам собраны на странице Микрообучение.

Вопросы и ответы

Чему учат на курсе по управлению денежными потоками и платежами?

На обучении разбирают систему управления ликвидностью: построение платежного календаря, его интеграция с БДДС, прогнозирование кассовых разрывов и планирование размещения свободных остатков. Отдельный блок — типичные ошибки, которые приводят к неожиданным разрывам.

Как обучение помогает избежать кассовых разрывов в сезонном бизнесе?

Курс показывает, как выстроить прогноз денежного потока с учетом сезонности и заблаговременно планировать источники финансирования под пиковые потребности. Участники учатся видеть разрыв за несколько недель, а не за несколько дней.

Какие практические инструменты получает финансист после обучения?

Участники осваивают шаблон платежного календаря с интеграцией в БДДС, модель прогноза кассовых разрывов и алгоритм принятия решений при конкурирующих платежах.

Подходит ли курс тем, у кого в компании уже есть платежный календарь, но он не работает?

Да. Неработающий платежный календарь чаще всего означает проблему в методологии: данные поступают нерегулярно, прогноз поступлений недостаточно точен. Курс помогает выявить и устранить эти причины.

Нужен ли опыт в казначействе для прохождения курса?

Достаточно понимать структуру БДДС и иметь базовый опыт работы с платежным процессом. Курс показывает, как выстроить систему управления ликвидностью с нуля или перестроить существующую.

Обновлено: 18 июня 2026 года